Política de KYC y AML en 1w

1w aplica los procedimientos de KYC y AML con el objetivo de verificar la identidad de cada usuario, prevenir el fraude y combatir cualquier forma de actividad financiera ilícita. Estas obligaciones regulatorias se traducen en una serie de compromisos concretos hacia los usuarios:

• Garantía de condiciones de juego justo y equitativo para todos los participantes;
• Protección de los datos personales e intereses del titular de la cuenta;
• Transparencia en los procesos de verificación, supervisión y comunicación;
• Cumplimiento pleno de los requisitos regulatorios establecidos por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) y la normativa europea aplicable.

Todo usuario nuevo debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma o de proceder a la retirada de fondos. En el marco de la comprobación de identidad, la plataforma puede solicitar la presentación de los siguientes tipos de documentación:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por las autoridades competentes (DNI, pasaporte u equivalente reconocido);
• Justificante de domicilio actual que acredite la residencia del titular de la cuenta;
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para realizar depósitos o retiradas de fondos.

1w implementa controles específicos para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra forma de actividad ilícita dentro de la plataforma. Entre las medidas de control aplicadas se incluyen:

• Supervisión continua de transacciones y del comportamiento de las cuentas para detectar patrones de actividad sospechosa;
• Aplicación de reglas de detección automatizada ante operaciones que presenten indicios de irregularidad;
• Diligencia debida reforzada en situaciones de mayor riesgo, tales como depósitos elevados o comportamientos inusuales;
• Revisión de transferencias de gran volumen o de carácter inusual que puedan indicar un uso indebido de la plataforma;
• Asignación de puntuaciones de riesgo a las cuentas de usuario en función de su perfil y actividad;
• Verificación de los usuarios en listas de sanciones internacionales y en registros de personas políticamente expuestas (PEP);
• Notificación a las autoridades competentes en todos los casos en que la normativa aplicable así lo exija.

La plataforma prohíbe una serie de conductas que comprometen la integridad del sistema de verificación y los controles de prevención del blanqueo de capitales. Las siguientes acciones están expresamente prohibidas y pueden derivar en medidas disciplinarias:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo la misma identidad o con identidades relacionadas;
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceras personas durante el proceso de verificación de identidad;
• Intentos de utilizar la plataforma como instrumento para el blanqueo de capitales o la ocultación de fondos de origen ilícito;
• Manipulación del sistema o de sus mecanismos de control con el fin de obtener ventajas indebidas;
• Cesión, venta o transferencia del acceso a la cuenta a otras personas;
• Uso de métodos de pago cuya titularidad no corresponda al titular de la cuenta registrada;
• Aportación de datos de identidad falsos o engañosos en cualquier fase del proceso de registro o verificación.

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta política dará lugar a la adopción inmediata de medidas por parte de la plataforma, proporcionales a la gravedad de la infracción detectada. Las consecuencias aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la congelación o retención de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o premios derivados de conductas contrarias a la normativa, y la comunicación a las autoridades reguladoras o judiciales competentes cuando así lo exija la legislación vigente.

El titular de la cuenta asume la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada en todo momento durante su relación con la plataforma. El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos y responder con diligencia a cualquier solicitud de documentación adicional formulada por el equipo de cumplimiento. Es responsabilidad exclusiva del usuario utilizar únicamente métodos de pago de los que sea titular legítimo, sin recurrir a instrumentos financieros de terceras personas. Asimismo, el usuario está obligado a comunicar a la plataforma cualquier actividad sospechosa de la que tenga conocimiento y que pueda afectar a la seguridad de su cuenta o a la integridad del sistema. El incumplimiento de estas responsabilidades puede derivar en la restricción o cancelación del acceso a la plataforma.

1w mantiene un compromiso firme con el juego justo y la transparencia como pilares fundamentales para la protección de los usuarios y el mantenimiento de un entorno de juego seguro. Los principios que guían esta política son los siguientes:

• Cumplimiento riguroso de los estándares de verificación de identidad y de los controles contra el blanqueo de capitales exigidos por la normativa española y europea;
• Tratamiento confidencial y protección de los datos personales del usuario conforme a la legislación vigente en materia de privacidad;
• Supervisión continua de la actividad en la plataforma para identificar y gestionar cualquier indicio de actividad sospechosa;
• Prevención activa de conductas de manipulación, fraude o comportamiento desleal por parte de cualquier usuario;
• Asistencia al usuario en materia de seguridad de la cuenta y cumplimiento de las obligaciones de verificación;
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario para preservar la integridad del entorno de juego;
• Aplicación de condiciones equitativas e igualitarias para la totalidad de los usuarios registrados en la plataforma.